この記事はここがポイント
- NISAで20年後に2000万円を作る目安は、年5%運用で月4万8658円、年3%運用で月6万920円の積立。
- 利回り1%以下だと元本が非課税枠1800万円を超え、運用期間10年では月10万円のつみたて投資枠を超える注意点。
- 年5%で20年運用した利益約832万円に対し、NISA活用で課税口座より約169万円手元資金が増える節税効果。
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一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。