この記事はここがポイント
- 1000万円を年3％運用で崩す場合、定額年51万円なら93歳まで持ち、定率4％なら85歳でも約800万円残る試算。
- 2025年の65歳以上夫婦無職世帯では毎月約4万2000円不足するため、年金と生活費から毎月の不足額を見積もる必要性。
- NISAは売却益が非課税であり、売却した非課税投資枠は翌年以降に簿価分だけ復活して再利用できる点。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。