この記事はここがポイント
- NISA枠100万円を5年使う非課税効果は年3％のバランス型が約3万2400円、年2.39％の国債は約2万4300円。
- 5年後にバランスファンドが1割下落した場合は元本が戻る個人向け国債の受取額が約22万円上回る試算。
- 2026年10月募集の国債は固定5年が年2.39％で現状はNISA対象外であり税制改正要望で検討中の段階。
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三菱UFJ銀行出身。FP2級。メガバンク窓口およびリテール営業として資産運用コンサルティングに従事し、全国表彰を多数受賞。現在はNISAや投資信託に関する記事を多数執筆。実務経験に基づく解説に定評があり、Yahoo!ニュース経済カテゴリでアクセスランキング1位を多数獲得。