この記事はここがポイント
- NISAは月1万円を年3%で20年積み立てた場合に課税口座と比べ約18万円の税金が非課税になる制度。
- 使う直前の値下がりによる元本割れや他口座の利益と損失を相殺する損益通算ができない点などの注意点。
- 年2%の物価上昇が20年続くと100万円が約67.3万円分の価値に目減りするため事前の生活費の確保。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。