この記事はここがポイント
- 毎月3万円の積立では3年間下落しても、4年目に上昇すれば評価額が元本144万円に対し約21.8万円のプラス。
- 定額を買い続けるドルコスト平均法により、下落時に購入単価が下がり基準価額が元に戻らなくても元本を上回る結果。
- 途中で売却せず下落期を乗り切るための、生活費を確保したうえでのNISAつみたて投資枠による無理のない長期投資。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。