この記事はここがポイント
- NISAのクレカ積立は現金と運用成果が同じで、月5万円・還元率1%なら20年で12万円分のポイント差。
- ポイントを年5%で運用すれば約20.6万円になるものの、20年後の運用評価額に対する差は約1%。
- 年会費の有無や投資信託の信託報酬によって差が縮まるため、還元率の高さだけに偏らない総合的な判断。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。