この記事はここがポイント
- 数年以内に使うお金は元本割れのない国債や預金、10年以上使わないお金は非課税のNISAという使い分け。
- 2026年10月募集の個人向け国債固定5年は年2.39％で、100万円預けると5年後は109万5223円。
- NISAは運用益が非課税で年3％なら100万円が5年で115万9274円になる一方、元本割れのリスク。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。