この記事はここがポイント
- 新NISAで想定利回り3％運用時、月3万円積立なら65歳時点で40歳開始は1330万円、50歳開始は679万円に達する試算。
- 2025年家計調査の夫婦無職世帯の不足額年約51万円に対し、月3万円・40歳開始の1330万円は約26年分にあたる計算。
- 新NISAのつみたて投資枠は年120万円、簿価上限1800万円のため、月5万円の25年積立も非課税枠内に収まる範囲。
野村證券株式会社出身。FP2級・証券外務員一種を保有。野村證券株式会社出身。国内外株式、投資信託、債券、保険商品まで幅広い資産運用に精通。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで、証券会社での実務経験を踏まえ、貯蓄からNISAの活用まで幅広いテーマをコンテンツで取り扱う。