この記事はここがポイント
- 65歳でNISAの1000万円を月4万2434円取り崩す場合、資産の寿命は利回り0％で84歳ごろ、3％で94歳ごろまでの試算。
- 毎月の取り崩し額を10万円にした場合は運用効果が小さくなり、年4％の利回りでも約10年となる75歳ごろに資産が尽きる計算。
- 利益が出た商品の売却時に特定口座では約20％課税される一方、NISA口座なら非課税で手取りが多く簿価分の投資枠も翌年復活。
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一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。