この記事はここがポイント
- 年金の不足月約4.2万円を90歳まで補う場合、70歳から取り崩すなら月約5.5万円、65歳からなら月約13.8万円の積立。
- 取り崩し期は定額や定率の売却方法を決め、相場下落に備えて1〜2年分の生活費不足額を預貯金で手元に置く工夫。
- NISA口座の資産は相続時に非課税枠が引き継がれず、死亡時の時価で相続人の特定口座や一般口座に移管される扱い。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。