この記事はここがポイント
- 2026年4月からNISAのつみたて投資枠の対象商品に公社債を中心に投資する投資信託が追加。
- 100万円を5年保有した場合、NISA債券ファンドは非課税のため国債と比べ約2.2万円の税金の差。
- 元本割れしない個人向け国債は使う時期が決まった資金、NISA債券ファンドは長期の老後資金に適した運用。
一種外務員資格（証券外務員一種）。三菱UFJ銀行や三井住友信託銀行にて、資産運用アドバイザーとして10年以上の経験を持ち、現役世代から富裕層まで延べ1000名以上のコンサルティングに携わる。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する複数のWebメディアで金融関連記事を企画・執筆・監修を行う。