【iDeCo】「お取引状況のお知らせ」はどこを見ればいい？運用を見直すときの「スイッチング」と「配分変更」の違いを元DC講師が解説

この記事はここがポイント

• iDeCoの運用見直し手続きには、保有商品を売買して入れ替えるスイッチングと毎月の掛金の購入商品を変える配分変更の2種類。
• 年に1回以上届く通知では、年金資産評価額や評価損益のほか、運用が行われていない現金に近い未指図資産の有無を確認。
• 通知は書面や電磁的方法で届くが確定申告には使えず、所得控除には小規模企業共済等掛金払込証明書を使用。